检察院
根据《最高人民
检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件
立案追诉标准的规定(二)》规定，进行
信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予
立案追诉：(一)使用伪造的
信用卡，或者使用以虚假的
身份证明骗领的
信用卡，或者使用作废的
信用卡，或者冒用他人
信用卡，进行
诈骗活动，数额在五千元以上的;(二)恶意透支，数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡
银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关
立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。《最高人民
法院、最高人民
检察院关于办理妨害
信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条《中华人民共和国
刑法》第一百九十六条《最高人民
检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件
立案追诉标准的规定（二）》第五十四条
