信用卡诈骗罪立案标准

信用卡

一、信用卡诈骗罪立案标准

信用卡诈骗罪的立案标准主要包括两个方面。

1.是使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。

诈骗罪

2.“冒用他人信用卡”包括拾得他人信用卡并使用的、骗取他人信用卡并使用的、通过非法方式获取他人信用卡信息资料并通过互联网、通讯终端等使用的以及其他冒用他人信用卡的情形。

3.是恶意透支1万元以上的行为。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且在发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。

有以下几种情形应当认定为“以非法占有为目的”：

（1）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

（2）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

（3）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

（4）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

（5）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

（6）以及其他非法占有资金，拒不归还的行为。

二、恶意透支立案条件

恶意透支是信用卡诈骗罪的另一种形式。

1.根据立案标准，恶意透支1万元以上的行为，即构成信用卡诈骗罪。

2.恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且在发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。

3.在确定恶意透支的数额时，只计算持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额，不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

有几种情形应当认定为“以非法占有为目的”：

1.明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

2.肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

3.透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

4.抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

5.使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

6.其他非法占有资金，拒不归还的行为。

这些情形都表明了持卡人有非法占有银行资金的故意，因此应当追究其刑事责任。

了解了信用卡诈骗罪的立案标准，你是否更加明白如何保护自己的资金安全？如果有任何疑问或需要进一步的帮助，李律师随时为你提供法律支持。