2024年政策向好，股市投资如何布局？

银行

又过了一个月，原本不太想更新这个回答了，毕竟想法都发在动态里了。不过今天这个政策风向非常棒，必须得说一说。其实不用想太多，宽松这两个字就足以让市场活跃起来了。跨年行情、春季行情都有望出现，现在拿好手中的持仓，等着获利吧。从大逻辑来讲，我依旧会配置消费板块。内需亟待大力提振，这是我国经济发展的走向，今后政策将轻投资、重消费。抓住2024年12月9日这波财富增值良机，愿大家股市长红！

三月份回答完这个问题后，没料到收藏的人不少，还涨了些粉丝。今天我调整了更新顺序，方便收藏的朋友阅读。想看原回答的话，翻到最底部就行。不过我现在不推荐买银行股，因为它会比很多板块收益差。回顾10月，妖股真是厉害，像四川的某虹、海某达、常山某明，看得我很眼馋，可我没勇气去追。我在科技股和国企股之间来回调仓，一个月下来收益和大盘指数差不多，很无奈。我没能力追妖股，让我拿全部身家去打板追妖股，我真做不到，要是真追了，不管盈亏，肯定会寝食难安，太不划算了。之前梳理出两条主线。央国企没什么问题，只是大盘弱势时中字头这些大盘股才发力护盘，平常没什么表现。科技方面，芯片、低空、新能源都已涨过一轮，透支较严重，之后有机会再低吸些芯片。这周我把大仓位都调到消费板块了，收益挺不错，具体持仓可看我动态。

有些人或许不理解消费为何会上涨，他们可能会觉得：经济状况这么差，消费肯定不行啊。这种看法有些短浅，有宏观眼光的朋友应该清楚，这一轮市场交易的核心矛盾在于化债。那债要如何化解？一方面是借助通胀抵消一部分；另一方面则是进行债务转移，要么转给他人，要么转至未来。化债必然会带来通胀。通胀是如何传导的？先是原材料和能源涨价，接着传导到中游生产者，生产者再通过商品涨价传导给消费者，消费者工资上涨后就形成了闭环。所以当大家的信心逐步恢复后，消费必然会增长。不过消费具体买什么，那就因人而异了。我不推荐买白酒，因为房地产的黄金时代已经过去，白酒、家电已过了高速增长期，医美、旅游、宠粮等行业其实更具潜力。但短期市场还是会追捧白酒，这是市场的惯性，等到明年一季度白酒行业的利润数据公布，或许很多人会渐渐发觉白酒行业已不再有高增长了。配置绩优消费股挺省心的，机构之后肯定会抱团拉升。上午消费股普涨，这并非散户所为，而是机构在建仓。没多少散户能意识到要买消费股，他们大多想冲科技股、妖股，抱着捞一把就走的心态。想等芯片价格降一降再入手，它现在的市盈率实在太高，我实在没法下手，好无奈啊。这段时间可能就持有消费类产品了。要是芯片一直没机会，我把消费类产品持有到年底也是说不定的。不能总想着把所有的钱都赚到手，这轮牛市收益能跑赢指数我就满足了，放低预期吧，哈哈。再跟大家着重讲一下，这轮牛市当下的核心在于化债。其他那些琐碎之事都是干扰。像美联储降息多少个基点、川建国上台加多少关税之类的，别去理会。市场短期内也许会炒作这些，但最终必定会回归化债这个主题。对于化债，别只着眼于AMC化债这种表面化的内容，而要关注真正从中受益的板块以及板块的轮动情况。有人或许认为这是注水牛，可我信任国家。若明年上半年经济数据亮眼，这轮就有支撑，能走得更远。尽情享受牛市，愿大家在股市中一路长红！（2024年11月7日更新）

四川

近期市场一直在震荡，我持有的标的整体表现尚可，其中芯片表现突出，银行较为一般。大盘在当前点位一直难以向上突破，且10月底各公司三季报即将出炉，多数业绩估计不理想，市场下行概率较大，于是周三我抛售了大部分仓位，打算等指数下跌后再买入。之前整理出两条主线，一是破净、股息高、非房地产的央国企，二是卡脖子科技领域。近期科技股走势更佳，不过科技股疲弱时，央国企股就走强。之前持有4只股票，之后想减到2只股票或者2个ETF，因为股票多易分心且仓位不好管理。往后打算将七成仓位配置科技股，三成仓位留给中药股，毕竟科技股弹性更大。在科技领域，我重点关注芯片、新能源和低空经济这三个板块，它们都受政策利好。芯片板块中，部分个股今年业绩良好，像几家从事AIOT业务的公司便是如此。新能源方面，出台了光伏相关政策，政府将保价限产，有望改变整个产业链产能过剩的局面，虽然短期内业绩难以反转，年报和明年一季度报可能依旧不佳，但又有了炒作题材。低空经济的政策利好最多，基本能确定在这波牛市中会成为涨幅靠前的板块。至于鸿蒙等其他板块，我没精力去跟进了。大盘处于3300点，我预计这波最多能到3350 - 3400点就会下行，跌到3200点左右会是不错的买点。正常情况下，在下个月6 - 7号对方降息之前我都会保持空仓。要是大盘在此之前就跌到理想位置，我会接回部分仓位，甚至满仓。我预计这轮牛市的大行情将在明年一季度到来，原因有二。其一，春季行情交易情绪佳；其二，受货币与财政政策刺激，今四季度和明一季度经济运行状况较为乐观。另外，收藏本贴的朋友，若对我操作感兴趣可关注我，我会常发操作动态。愿大家股市长红，也祝程序员朋友们节日快乐。（2024年10月24日更新）

今日中字头股票上涨，国家队在护盘。不知周六财政会议有无利好消息，我感觉主线一的猜想已趋近于被证实。今天挑了几个标的，分别是中药、银行、芯片和地下管网，一共买入三成仓位。中药和银行是依据主线一的猜想购入的，中药虽未破净，但我看好其后续业绩，且它能从老龄化中受益。芯片是按照主线二的猜想买的，主要考虑国产替代，所选公司自己也比较了解。地下管网，是想赌一赌周六会不会有基建相关财政政策出台。以前基建侧重于高速、铁路，今年已转向港口、运河、地下管网了，发改委那天还提到4万亿的地下管网建设。坚定信心，牛市无疑，只是或许即将开启震荡模式。祝大家在股市中一路长红。（2024年10月10日更新）还是分割线。这个帖子第三次更新啦，两周前刚说要买低位高股息股，没想到牛市这么快就到了……当下就该梭哈，赶紧进去买足筹码，好多机构和外资都想进场。但不太提倡买银行板块了，最好直接梭哈宽基指数，毕竟这时个股容易跑输指数。别怀疑，这就是政策底。（9.27日更新）

回答这个问题时还是3月末，转眼间就到9月末了。真没料到A股下半年这么差，不过今年银行板块表现挺不错的。当下市场上股息超6%的标的有很多，对于吃息佬而言，从中找出盈利和分红可持续的标的是非常重要的。别被悲观情绪左右，要知道所有超额收益都是这样跌出来的。（9.15日更新）

结论先行：可以。工商银行现股价下股息率超5%，达5.69%。

要是买入点很低，像4块钱买入的话，股息率可达7.5％，一年分红7.5万，平均每月就是7.5除以12等于0.625万，也就是6250元，这一个月够花了吧？工商银行能否持续稳定分红是唯一需注意之处，不过此风险较小，可忽略不计。别听分红是分自己的钱这种说法。买股票是用资金换股权，有多少股权，公司就按相应比例分红。持有20年就会分红20年。既然选择吃股息，就不必太在意票面价值了。