高利转贷罪是否要求违法所得实际获得

检察院

一、高利转贷罪是否要求违法所得实际获得

高利转贷罪的成立并不以违法所得的实际获得为必要条件。

1.《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中明确规定了高利转贷案的立案追诉标准，其中第一条便是“高利转贷，违法所得数额在十万元以上的”。

立案

2.这一标准只是作为立案追诉的一个参考，并不意味着只有在违法所得实际达到十万元以上时，高利转贷行为才构成犯罪。

3.实际上，只要行为人实施了高利转贷行为，并具备牟利目的，就有可能构成高利转贷罪，无论违法所得是否实际获得。

二、高利转贷罪的违法所得认定标准

高利转贷罪的违法所得认定标准主要依据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的相关规定。

1.高利转贷罪的违法所得认定标准包括两个方面：

(1)违法所得数额在十万元以上。

(2)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

这两个标准只要满足其中之一，就应当立案追诉。

2.借款人应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

且申请贷款时应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件。

三、高利转贷罪的法律后果及预防措施

高利转贷罪的法律后果是严重的，一旦构成犯罪，行为人将面临法律的制裁。

1.根据相关法律规定，高利转贷罪的行为人可能会被判处有期徒刑、拘役、罚金等刑罚。

2.违法所得也将被追缴，用于归还金融机构的贷款本息。

3.为了预防高利转贷罪的发生，我们应当加强法律法规的宣传和教育，提高公众的法律意识和风险意识。

4.金融机构也应当加强信贷审批和风险管理，严格审查借款人的资质和还款能力，防止信贷资金被套取用于高利转贷。

5.对于已经发现的高利转贷行为，应当及时移送司法机关处理，依法追究行为人的刑事责任。

只有这样，才能有效地遏制高利转贷罪的蔓延和扩散，维护金融市场的稳定和健康发展。