高利贷是否涉嫌犯罪行为

犯罪

一、高利贷是否涉嫌犯罪行为

高利贷不一定涉嫌犯罪行为，但如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的，则会构成高利转贷罪，一般可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

刑法

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利转贷罪的构成是什么

高利转贷罪的犯罪构成是：

1.该罪的主体是企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有完全民事行为能力的自然人；

2.客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；

3.主观上是直接故意；

4.客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为。

三、高利转贷罪立案标准

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

1.高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

2.虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十六条

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。