基金净值是什么意思?基金净值肿么看?

股票

基金的净值分为单位净值和累计净值两种形式。其中，单位净值指基金单位份额价格，它的计算方法是将基金中各项资产(包括现金)价值相加后扣除费用，再将余额除以总份额数。例如，一只500000份额的基金持有900万元股票和100万元现金，则其资产净值为20元/份(不考虑费用)。而累计净值则是在单位净值的基础上加上历史分红金额得出来。

一般情况下，在购买或卖出基金时我们更关注单位净值；只有当需要查看长期历史表现时才需要关注累计净值。

估算基金资产的方式取决于不同类型投资工具及市场价格波动情况。对于上市股票和债券，其估价按照当日收盘价进行；若当日未交易，则按最近一个交易日收盘价进行估算。未上市股票则以成本作为参考；而未到期定期存款与国债则根据本息合计至估算日期来确定。

银行

可以通过以下公式来计算每个单元份额的总价：总资产-总负债 / 基金实际发行数量 = 单位基金资产净值。其中，总资产包括所有基金持有的股票、债券、银行存款和其他有价证券；总负债则是基金运营及融资所形成的负债，如应付各项费用及利息等。累计单位净值可以通过将单位净值与历史分红相加得出来。

需要注意的是，基金净值并不一定代表其投资价值高低，而未来增长性才是衡量其投资价值的重要因素。除了基金经理管理能力外，许多其他因素也会影响到基金净值水平。

参考来源：基金单位净值—百度百科, 基金累计净值—百度百科