非法放贷罪立案标准有哪些

立案

一、非法放贷罪立案标准有哪些

非法放贷罪正确的罪名是违法发放贷款罪。

立案标准主要包括两个方面：

刑法

1.个人违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的；

2.单位违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在三十万元以上的。

根据《刑法》第一百八十六条的规定：

1.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；

2.数额特别巨大或者造成特别重大损失的，将面临五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

二、诈骗贷款的罪行标准

贷款诈骗罪的数额标准包括三个层次：

1.数额较大，即个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的；

2.数额巨大，即个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的；

3.数额特别巨大，即个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的。

根据《刑法》第一百九十三条的规定：

1.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

2.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

这些情形包括但不限于编造引进资金、项目等虚假理由，使用虚假的经济合同、证明文件或产权证明作担保，以及超出抵押物价值重复担保等。

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