银行卡
银行卡风控冻结的成因多种多样。比如账户交易频繁，资金快速进出且流水量庞大；或者账户被司法机关冻结；又或者用户信息与涉案账户、涉案人员同名；还有可能是被总行冻结，以及账户被公安机关或
银行部门监测到异常而被列入管控名单等。诸多异常状况都可能出现，这背后或许涉及违法交易乃至
犯罪活动。
银行身为金融机构，肩负反洗钱与维护正常金融交易秩序的责任，所以会对异常账户的用户开展尽职调查，人工核查账户异常交易的具体情形。要是
银行审核通过交易流水解释信息，风控冻结便会解除，反之账户将一直处于风控状态。针对公安机关冻结和管控的账户，
银行解除风控的判定依据是公安机关对该异常账户的审核结论。若反诈部门审查该异常账户后，确定不存在涉案情况、无风险交易活动，也没有租借、贩卖
银行卡等违法行为，那么解除管控的可能性就比较大。网赌、刷单、虚拟币交易等情况的
银行卡最易出现风控冻结，具体审核细节还需结合异常账户过往的交易详情来分析判断。
