什么是非法集资如何界定

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一、什么是非法集资如何界定

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

其界定主要基于以下几个核心要素：

合同

1.非法集资行为通常未经有关部门依法批准，包括未获得批准权限的部门批准或超越权限的部门批准，即集资者不具备合法的集资主体资格。

2.非法集资者通常会承诺在一定期限内向出资人还本付息，这种承诺往往以货币形式为主，但也可能包括实物形式或其他形式的回报。

3.非法集资的对象是社会不特定的公众，而非特定的少数人。

4.非法集资行为往往以合法形式掩盖其非法集资的实质，通过签订合同、伪装成正常生产经营活动等方式，实现骗取资金的目的。

如果同时具备上述四个条件，那么该行为即可被认定为非法集资。

二、非法集资的特点和形式

非法集资活动涉及内容广泛，表现形式多样。从目前案发情况来看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。其特点和形式具体表现在以下几个方面：

1.非法集资者常常借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资，通过承诺高额回报吸引公众投资。

2.非法集资者还会通过发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证进行非法集资，或以期货交易、典当等名义进行集资活动。

3.非法集资者还可能通过认领股份、入股分红等方式进行集资，或者通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

4.非法集资还常常利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行，甚至利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品进行非法集资。

（1）例如，通过出售物业、地产等资产的份额进行非法集资，或者利用传销或秘密串联的形式进行非法集资。

（2）随着互联网的发展，非法集资者还利用互联网设立投资基金、进行“电子黄金投资”等形式进行非法集资。

5.非法集资活动往往以高利诱惑投资养老公寓、养生度假等形式进行，或者以“教育储备金”等形式进行非法集资。

6.非法集资还涉及P2P网络借贷业务等领域，以理财-资金池模式、不合格借款人在平台上发布虚假借款信息等形式进行非法集资活动。

这些非法集资活动不仅扰乱了金融秩序，而且给投资者带来了巨大损失。因此，公众在投资时应保持警惕，提高风险意识，避免陷入非法集资的陷阱。

三、非法集资的判定条件

非法集资的判定主要基于以下四个条件：

1.非法集资活动必须未经有关部门依法批准。这包括没有获得批准权限的部门批准的集资行为，以及有审批权限的部门超越权限批准的集资行为。

这意味着，任何未经合法程序批准的集资行为都有可能被视为非法集资。

2.非法集资者必须承诺在一定期限内还本付息或给予其他形式的回报。

这种承诺通常以货币、实物或其他形式呈现，是吸引公众参与集资的重要手段。

3.非法集资的对象必须是不特定的社会公众。

这意味着，非法集资行为不是针对特定少数人进行的，而是广泛地向社会公众展开。这种广泛性和不特定性使得非法集资具有更大的社会危害性和影响范围。

4.非法集资行为必须以合法形式掩盖其非法集资的实质。

这通常表现为通过签订合同、伪装成正常生产经营活动等方式，掩盖其非法集资的真实目的和行为。这种伪装性使得非法集资行为更具隐蔽性和欺骗性，增加了识别和打击的难度。

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