金融机构反洗钱的义务有哪些,有没有相关的法律规定

金融机构反洗钱的义务有哪些？

金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

综上所述，洗钱活动对金融秩序危害很大，同时也助长其它犯罪发生，发生洗钱犯罪，公安机关会立案侦办，经过调查洗钱数额在1万元的，案件进入审理阶段，法院会在5年以下有期徒刑或者拘役中确定刑期。如嫌疑人认罪态度好，洗钱情节较轻，可以判缓刑执行。

金融机构在反洗钱方面承担着重要的义务，主要包括以下几点：

1. 客户身份识别：金融机构必须了解并验证其客户的身份，包括收集客户的基本信息、核对客户的身份证明文件、记录客户身份信息等。

2. 保存客户身份资料和交易记录：金融机构要按照规定的时间和方式保存客户的身份资料和交易记录，以便于反洗钱调查和监督管理。

3. 报告大额交易和可疑交易：金融机构必须向反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易。

4. 反洗钱宣传和培训：金融机构要对员工进行反洗钱培训，提高其识别洗钱活动的能力。

5. 内部反洗钱控制：金融机构需要建立和完善反洗钱内部控制制度，防范洗钱风险。

相关法律规定包括《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》等。这些法律和规定为金融机构履行反洗钱义务提供了法律依据和操作指引。